为加强单位结算账户管理，完善相关账户资料，加强税收居民及受益人识别，有效防范电信网络、洗钱犯罪，罗庄农商银行小微事业部持续加强单位结算账户管理，确保单位银行结算账户使用安全。
加强新增对公结算账户的开户审核。开户过程中认真做好对公客户身份资料真实性的审核，以及客户开户意愿真实性的调查。坚强开户前上门调查及法定代表人或者单位负责人柜台面签制，严把开户审核关，确保新开账户的真实、合规，从源头上控制风险。
加强支票户的对账管理。严格按月明细对账、按季进行余额对账。特别加强对中介机构代理开户单位账户的管理，要求企业负责人必须按季与银行人员进行面对面对账。发现因客户提供地址、联系电话错误，导致无法对账的，要求客户经理及时上门联系、沟通，直至双方确认对账信息一致并完成对账，防控账户代理开立风险，保证客户资金安全，维护银行声誉。
加强存量对公结算账户排查。一是对存量开户资料进行排查，及时更新过期资料。二是通过“企业信用信息公示系统”排查是否存在严重违法违规企业、是否存在企业变更银行未变更内容、企业是否已注销等等，对企业受益人进行识别。三是对被列入全国企业信用信息公示系统“严重违法企业名单”或经我行客户经理核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的，协调办理销户业务。
罗庄农商银行 孙开东
